לא פשוט להיות בימינו מנהל מערכות מידע בבית השקעות ישראלי. מאז אושרה רפורמת בכר, נפרדו הבנקים מהבעלות המלאה על קופות הגמל וקרנות הנאמנות, ושירותים אלה ניתנים כיום על ידי שורה ארוכה של גופים קטנים בהרבה. בגופים אלה יחידות המחשוב מצומצמות – מנהל מערכות המידע אינו שולט על מאות אנשי מחשוב אלא במקרה הטוב על עשרה.

לרשותם של בתי ההשקעות לא עומדות מערכות המידע שלאורך שנים הבנקים בנו, פיתחו והרחיבו לפי הצורך והתקדמות הטכנולוגיה. בחלק מהמקרים, מנהל מערכות המידע נדרש לתת מענה "מהיום למחר" לרכישה של קופת גמל גדולה, קרן פנסיה או קרן השתלמות, ולהתמודד עם המשמעויות הטכנולוגיות מרחיקות הלכת באמצעים המוגבלים שעומדים לרשותו.

אם לא די בכל אלה, עינו הפקוחה של הרגולטור אינה סרה מבתי ההשקעות, ועליהם לעמוד בדרישות שהוא מכתיב להם חדשות לבקרים – איזה מידע יימסר ללקוחות, באיזה אופן הוא יועבר אליהם, וכדומה.

מערכות המידע מהוות כיום עבור כלל הגופים במשק ובתי ההשקעות בפרט מרכיב מרכזי בהצלחה, ביכולת שימור הלקוח, הטיפול בלקוח, הדיווח והשליטה במידע. מערכות כגון CRM (ניהול קשרי לקוחות), BI (בינה עסקית, דוחות שליטה ובקרה) ואתרי אינטרנט להצפת הנתונים ללקוח, הופכות להיות כלים בסיסיים בעבודתו של כל בית השקעות.

כיצד יכול מנהל מערכות מידע בבית השקעות לחסוך בעלויות, ויחד עם זאת לספק שירות טוב ללקוחותיו הן בתוך בארגון והן מחוצה לו? ובכן, ישנן מספר דרכים להשיג "הרבה במעט" או לחלופין סוגים שונים של "ארוחות חינם".

שיתוף פעולה מחשובי
הצרכים של בתי ההשקעות כיום דומים מאוד. הבידול העסקי ביניהם אינו מבוסס לרוב על רמת המחשוב של בית ההשקעות, אלא על תדמיות כאלה ואחרות של יכולת הניבוי של מבצעי ההשקעות באותו גוף, התהדרות בהצלחות עבר וכדומה. בהינתן שכך, מנהל מחשוב אשר יסיר ראשון את הכפפות ויציע שיתוף פעולה או חלוקה בעלויות פיתוח התוכנה למתחריו, יוכל לחסוך משמעותית בעלויות התוכנה שלו ללא הפסד ניכר לעין.

הסתייעות בספק חיצוני
במקום לתכנן, לטעות ולשלם את המחיר לבד, לקוחות רבים מגלגלים את הסיכון לפתחו של ספק חיצוני, אשר מפתח מערכת במחיר קבוע מראש. נשאלת השאלה: למה כדאי לספק לקחת על עצמו סיכון שכזה? והתשובה היא: ניסיון. ניסיונו של הספק בביצוע פרויקטים דומים מאפשר לו לחזות את העלות מראש בצורה מדויקת למדי, לבצע שימוש חוזר בנכסים אשר פותחו במסגרת פרויקטים של לקוחות אחרים, ולהשיג בצורה זו חיסכון בעלויות.

שימוש חכם ברישוי
מודלי הרישוי של החברות הגדולות שעליהם מבוססות רבות מהמערכות המשרתות את בתי ההשקעות הם מורכבים, ולעיתים קשה לעשות בהם שימוש יעיל. קריאה מעמיקה של "האותיות הקטנות" או שילוב של ייעוץ רישוי, יכולים לסייע לחסוך באופן משמעותי בהוצאות הרישוי אשר צמודות לעלויות של המערכות לאורך שנים רבות.

לחלום בגדול ולבצע בקטן
גם אם היעדים הסופיים מאתגרים, גדולים ויקרים, כדאי מאוד לתכנן צעדים קטנים ומדודים. בשלבי הביניים יכול הארגון להסתפק בעבודה ידנית, מבוססת מערכות זמניות כגון אקסל, פורטל ארגוני ומסמכים. זה לא קל או נוח במיוחד, אך בהחלט תורם להתפתחות הדרגתית ולחיסכון הקשור במניעת טעויות שהן מנת חלקן של פעולות בומבסטיות, המתיימרות למחשב את כלל הארגון ב"יום אחד".
דרישות הרגולטור המופנות כלפי בתי ההשקעות יכולות להיות מפורשות במגוון דרכים, שעלויותיהן שונות. לעיתים ניתן לתת מענה לדרישה בדרך קלה ופשוטה בתור התחלה, גם אם אינה הדרך האולטימטיבית, ובהמשך לתת מענה רחב ומקיף יותר.

לחיות בשלום עם הרגולטור
אחת מהמגמות הבולטות בפעילות המחשוב של בתי ההשקעות מקבלת ביטוי ביוזמות שבהן רצון טוב להציף מידע נוסף ולתת שירות משופר ללקוח נבלמות או נחסמות, בשל מגבלות רגולציה או מגבלות הנוצרות מצד עורכי הדין ויועצי החברות החוששים מתגובת הרגולטור. על מנת לצמצם עלויות במקרים אלה, רצוי לעכב את הפיתוח של היכולות ככל האפשר ולהתמקד בהצגה ויזואלית בלבד של הפתרון המוצע, עד לקבלת כלל האישורים מכל הגורמים הנוגעים בדבר. המחשה מלאה של המראה והתוכן של המערכת הרצויה אפשרית באמצעות ממשק HTML ויזואלי ללא יישום, ועלותה זניחה יחסית. בכל מקרה, הניסיון מראה כי הצגה פשוטה באופן המסורתי שבו הלקוחות רגילים לקבל את המידע עדיפה על פני חדשנות טכנולוגית, שבתחום זה אינה תמיד מתקבלת בברכה.

בימים אלה מציעים מומחי מחשוב שוק ההון של קבוצת eWave שעת ייעוץ חינם, ללא כל התחייבות, למנהלי מערכות מידע של גופים שונים בשוק ההון על מנת לבחון את הקיים ולהמליץ על דרכים להתרחבות עתידית. לתיאום פגישה, שלחו הודעה אל sales@ewave.co.il.